Vermogensoverdracht

Wat is Estate Planning

Estate planning is het zorgvuldig voorbereiden van de overdracht van uw vermogen – tijdens uw leven én bij overlijden. Bij Van Oers begeleiden wij u bij elke stap, met oog voor fiscale optimalisatie, en persoonlijke wensen. Of het nu gaat om familievermogen of -bedrijf of, bijzondere bezittingen , wij nemen samen met u de regie over de fiscaal vriendelijke overdracht van dit vermogen naar de volgende generatie, tijdens leven of bij overlijden.

Neem direct contact met ons op

Onze ondersteuning op het gebied van vermogensoverdracht

Testament & Levenstestament

Een testament bepaalt wie uw vermogen ontvangt na overlijden. Een levenstestament regelt wie namens u beslissingen neemt als u daar zelf niet meer toe in staat bent. Onze experts helpen u bij:

• Het beoordelen of herzien van uw testament met fiscale en juridische optimalisatie
• Het benoemen van executeurs, bewindvoerders en gevolmachtigden
• Het afstemmen van uw testament op uw schenkingsplan, huwelijkse voorwaarden en familieverhoudingen
• Het voorkomen van erfbelasting door slimme planning en timing

We trekken hierin op met notarissen in ons netwerk of met het notariskantoor van uw persoonlijke voorkeur.

Echtscheiding

Een scheiding heeft grote persoonlijke impact, maar ook financiele impact op uw vermogen en estate planning. Wij bieden begeleiding bij:

• De fiscale en juridische verdeling van bezittingen, ondernemingen en vastgoed
• Herziening van testamenten, schenkingsplannen en levenstestamenten
• Bescherming van familievermogen en continuïteit binnen familiebedrijven
• Afstemming met huwelijkse voorwaarden en pensioenrechten

Huwelijkse voorwaarden / samenlevingsvoorwaarden

Huwelijkse voorwaarden bieden duidelijkheid en bescherming – voor uzelf, uw partner en uw vermogen. Wij adviseren over:

• De fiscale gevolgen bij scheiding, overlijden of schenking
• De integratie van huwelijkse voorwaarden in uw bredere estate planning

We werken daarin samen met notarissen en familierechtadvocaten in ons netwerk.

Schenkingsplan

Schenken is een krachtig instrument binnen estate planning. Het biedt fiscale voordelen en vermindert de erfbelasting bij uw overlijden.
Wij begeleiden u bij:

• Strategische schenkingen aan kinderen, kleinkinderen of goede doelen
• Schenken op papier, onder voorwaarden of met behoud van zeggenschap
• Jaarlijkse vrijstellingen en benutting van fiscale regelingen en belastingschijven
• Afstemming met testament, huwelijkse voorwaarden en levenstestament

 Landgoederen & Kunst 

Heeft u een landgoed, kunstcollectie of ander cultureel erfgoed? Wij bieden specialistisch advies over:

• Fiscale optimalisatie, zoals NSW-status en vrijstellingen
• Overdracht binnen de familie of middels een B.V.
• Waardering, behoud en juridische bescherming middels bijvoorbeeld een STAK
• Samenwerking met erfgoedadviseurs, taxateurs en notarissen

Boedelafwikkeling

Na een overlijden komt er veel op nabestaanden af. Van Oers biedt rust en overzicht door:

• Begeleiding bij erfbelasting, aangiften en fiscale optimalisatie bij keuzetestamenten
• Verdeling van bezittingen, schulden en bijzondere eigendommen
• Communicatie met erfgenamen, notarissen en instanties
• Voorkomen van conflicten door heldere afspraken en begeleiding

Filantropie

Wilt u een deel van uw vermogen inzetten voor maatschappelijke doelen? Wij denken mee over:

• Giftenaftrek, ANBI-status en fiscale voordelen
• Oprichting van een familiefonds of stichting
• Integratie van filantropie in uw testament en schenkingsplan
• Strategisch geven met blijvende impact

Meer informatie

Wilt u meer informatie over onze dienstverlening op het gebied van Vermogensoverdracht of heeft u ondersteuning nodig bij andere vraagstukken? Neem dan contact met ons op.